Welke dag van het jaar is de beste dag om te investeren, timing the market

Historisch gezien is het kiezen van de "beste" dag van het jaar om te beleggen in de aandelenmarkt een veelvoorkomende, maar vaak gebrekkige strategie. Hoewel er historische patronen bestaan, bieden deze geen garantie voor toekomstige prestaties. De algemene consensus onder financiële experts is dat het timen van de markt geen betrouwbare strategie is voor de lange termijn. In plaats daarvan is een consistente, langetermijnbenadering wat historisch gezien de beste resultaten heeft opgeleverd.

Hier is een overzicht van enkele historische patronen en theorieën:

Trends op basis van kalenders

Het "januari-effect": Dit is een bekende theorie die suggereert dat aandelen, met name smallcaps, in januari de neiging hebben om meer te stijgen dan in welke andere maand dan ook. De theorie is dat beleggers in december aandelen verkopen vanwege belastingdoeleinden, waardoor er aan het begin van het nieuwe jaar een koopkans ontstaat. Hoewel dit effect is waargenomen, is het niet consistent en kan er niet op worden vertrouwd.

Het "Halloweeneffect" of "Sell in May and go away": Dit is een oud gezegde dat suggereert dat de aandelenmarkt beter presteert van 31 oktober tot 1 mei dan tijdens de zomermaanden. Historische gegevens voor de S&P 500 van 1980 tot 2019 tonen anekdotisch bewijs hiervoor, met lagere rendementen in juni, augustus en september. Dit patroon is echter niet altijd voorspelbaar en zou niet de basis moeten zijn voor uw beleggingsbeslissingen.

Dag van de week: Sommige studies hebben aangetoond dat bepaalde dagen van de week historisch gezien iets betere of slechtere gemiddelde rendementen hebben opgeleverd. Zo wordt dinsdag genoemd als de dag met de hoogste gemiddelde dagelijkse rendementen, terwijl maandag en vrijdag de laagste zijn. De verschillen zijn echter zo klein dat ze ruim binnen de normale statistische ruis vallen.

Het probleem met het timen van de markt

Het is ongelooflijk moeilijk om de markt te timen om de beste dag te vinden en leidt er vaak toe dat u aanzienlijke winsten misloopt. Uit een analyse van Hartford Funds bleek dat een groot percentage van de best presterende dagen van de S&P 500 plaatsvond tijdens bearmarkten of in de eerste twee maanden van een herstel. Als u niet in de markt zit en probeert uw instap te timen, kunt u deze cruciale dagen missen, wat een dramatische impact kan hebben op uw totale rendement.

De beste beleggingsstrategie

De meest effectieve strategie voor de meeste beleggers is "tijd in de markt", niet "timing van de markt". Dit betekent consistent beleggen over een lange periode, ongeacht de dag, week of maand. Deze aanpak, bekend als dollar-cost averaging, egaliseert uw aankoopprijs in de loop van de tijd en stelt u in staat te profiteren van de kracht van samengestelde rente. De S&P 500 heeft bijvoorbeeld sinds 1928 een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 10%, wat geduldige langetermijnbeleggers beloont die volhouden, zowel in goede als in slechte tijden.

Deze video geeft een uitstekende visuele uitleg van de S&P 500 en waarom het een goede langetermijnbelegging is.

De S&P 500 analyseren: moet u investeren? | FAST Graphs